
主動型ETF吸引了愈來愈多的投資人,投信業者分析,主要因為它們結合主動投資的優勢與較低的成本,尤其對年輕人來說,透明度高、超額報酬也是吸引力之一,不過,主動式ETF的高靈活度雖為優勢,但也帶來較高的波動風險,特別是集中投資於特定產業、主題或策略的產品,在市場逆風時,可能面臨報酬劇烈震盪;被動式ETF通常涵蓋較多標的、分散風險,適合穩健型投資人;主動式ETF則較適合願意承擔波動、期望打敗市場的積極型族群。
安聯投信分析,不少年輕人的理財習慣多偏向直觀、自己作主;同時也更習慣選用電商等基金交易平台,所以訴求一籃子投資組合、且訴求主動調整、追求超額報酬的主動式ETF,更適合當下的年輕人。
群益投信主動式ETF投資團隊表示,對於平常忙於工作與生活的年輕人來說,主動式ETF是可考慮使用的理財工具,主因在於主動式ETF跟大眾多已經熟知的被動式ETF在交易模式上一樣,而且投資組合資訊每日揭露,也可以設定定期定額投資,即使是投資預算有限的年輕人,也能透過定期定額小額來累積資產,透過一籃子投資,還能分散投資風險,而且交由專業投資團隊操作還能節省研究市場與標的的時間和力氣。
不過現行市面上已經掛牌的主動式ETF操作邏輯不盡相同,年輕人在投資ETF之前,除了釐清自身投資目的與風險偏好之外,更重要的是要先了解每檔ETF的設計訴求以及特色,才能選到合適的產品。另外,投資人也可以參考投信公司過去在主動式產品上的績效表現作為參考。
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