ETF大未來》元大投信:市值型ETF 長期複利可觀

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在國內ETF市場居龍頭地位的元大投信表示,台灣資本市場具備完整的ETF生態系統與投資人高度參與,因此目前整體規模,在亞洲僅次於中國、日本,債券ETF則是亞洲第一大。截至6月底,台灣ETF市場規模已達6.5兆元,產品涵蓋台股型與債券型兩大類,其中台股高息ETF成為許多民眾退休理財的重要選擇;然而,對於尚處資產累積階段的投資人,市值型ETF更有助於長期複利效果。

市值型ETF長期成長潛力受投資人重視,且近年主要權值股獲資金行情顯著,根據統計,2024年台灣50指數含息報酬率約48.9%,大幅領先大盤含息報酬率31.7%超過17個百分點,創下0050自2003年掛牌以來領先大盤最大幅度,相關優勢亦反映於市值型投資表現。

元大投信表示,定期定額投資已成台灣投資人的重要參與模式,目前台灣ETF每月定期定額扣款金額超過百億,最具代表性的元大台灣50(0050),單月定期定額扣款金額接近40億,扣款戶數逾40萬,占比第一。元大投信強調,真正的風險不僅限於下跌波動,錯過市場長期報酬的機會成本也很驚人,建議尚在規劃的投資人,可先透過定期定額方式,選擇0050這樣簡單易懂標的,及早開始參與成長機會。

至於未來台灣ETF市場未來發展趨勢,元大投信分析指出,將走向選股主動化、資產配置化、投資策略化、退休準備化四大面向,主動型ETF、股債平衡型ETF的問世,將推動投資人借助專業資產管理業者,完整自身的資產配置;而投資策略也持續隨著進、出場等機制的多元,更貼近每個人的實際理財規劃。

退休議題方面,已不是屆退投資人專屬,而是準備期的開始年齡顯著下移,包括過去靠高股息ETF、靠固定收益資產進入退休,進一步拓展至年輕世代如何透過市值型、主題型ETF擴大資產累積機會。

自今年7月起,元大投信響應金管會推動「臺灣個人投資儲蓄帳戶」(TISA),推出0050 ETF連結基金TISA級別,除結合零手續費、經理費折扣優勢,更採不配息設計放大長期複利潛力。0050連結基金追求績效表現與0050連動,其TISA級別目前在基金平台開設TISA帳戶後,就可以定期定額申購,最低投資金額新台幣1,000元,且不設扣款金額上限,是相當容易入門的退休理財工具,另據投信投顧公會統計,TISA級別首月申購金額,0050連結基金以2,053萬元居所有TISA基金之冠。

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