鉅亨買基金x景順 台中、新竹說明會登場

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【記者柯安聰台北報導】全球金融市場雜訊與不確定性升高,鉅亨買基金日前與景順投信於台中、新竹連續2日舉辦理財講座,提出「創新+股息成長」配置策略,並以「自由Pay」、「超底王」等機制協助投資人掌握現金流與投資節奏,2場共吸引逾300位投資人參與。

鉅亨買基金總經理張榮仁表示,鉅亨買基金以「費用透明、機制化投資、專人陪伴」為核心,提供超過4000檔基金與多元工具。他強調,鉅亨不銷售後收型基金,避免投資人承擔遞延手續費與分銷費;同時提醒,主動式ETF與共同基金稅負與績效特性各有不同,優質的共同基金更具長線投資優勢。

景順投信副總經理黃雨溱指出,川普政府高關稅與美元貶值政策,使資金加速流向新興市場與歐亞地區;歐洲降息、日本薪資回升、中國擴大基建,皆提升非美資產吸引力。她建議投資人跳脫「單押台股」迷思,放眼全球分散配置,才能兼顧抗震與成長。她並舉例,今年全球新興市場漲幅達55%,顯示國際市場機會很多。

黃雨溱強調,股息成長股才是現金流核心,以台積電、微軟、德州儀器為例,均展現持續增配與抗跌能力。若股利連年提升,代表企業動能穩健;反之,連續下修則可能顯示成長疲軟。她提醒投資人,配息不等於獲利,挑選產品時必須檢視淨值走勢,避免落入「超額配息」陷阱。

鉅亨買基金協理葉子群介紹現金流新策略--「鉅亨自由Pay」,讓投資人自行設定提領比例與時間(如年提10%),由系統按計畫賣出單位,不再受限於基金配息。他補充,平台另提供「下行保護」與試算回測功能,可依個人風險屬性調整,避免市況不佳侵蝕本金,協助打造可控的退休現金流曲線。

葉子群同時介紹「超底王」,在市場回檔時自動加碼,幫助投資人掌握低檔布局機會,並可設定最大扣款次數,降低心理壓力。他指出,自動化與智慧化輔助正是「懶人理財」的新定義。

南臺科技大學退休財經教授朱岳中則提醒,退休理財不能只看報酬,更要防風險。他以「順序報酬風險」為例,若市場下跌時退休,資產可能短期大幅縮水。例如夫妻退休25年、每月支出3萬元加醫療準備200萬元,需約2000萬元資金;若不幸在2008年金融海嘯初期退休,資產可能瞬間縮水4成。

朱岳中建議,退休投資應把握三大原則:分散市場與資產類別;先選好標的再設計現金流機制;不迷信ETF低費用,而應綜合考量報酬穩定性與風險管理。

鉅亨買基金強調,「錯過股市最佳10日,績效將近腰斬。」投資人不應在恐慌中砍倉或為現金流犧牲資產品質。而應該透過「自由Pay」與「超底王」兩大機制,更有機會在「現金流即安全感」的時代,掌握自主節奏,實踐安心的長期投資人生。

此外,鉅亨買基金將於 9月18日(台中)、9月19日(台南) 聯手國泰投信與聯博投信再度舉辦「贏戰變局.配息新思維」論壇。論壇將聚焦總經與產業趨勢,並特別邀請基金教母蕭碧燕老師主講 「從領息到養資產投資攻略」,協助投資人以更前瞻的現金流策略,兼顧資產成長與穩健布局。(自立電子報2025/8/21)

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