【時報-台北電】今年以來靠著台積電(2330)強漲,市值型ETF表現明顯壓過高股息,許多投資人考量是否要將手上的高股息轉換市值型,存有222張高股息的達人阿愷,向來以追求現金流為主,不曾動搖改存市值型,但加碼標的默默從群益台灣精選高息(00919)換到國泰永續高股息(00878),如今備好資金,就只等00878回到「1字頭」。
今年台積電漲幅7.9%,帶動大盤上漲5.2%,整體而言市值型ETF的表現輾壓高股息,元大台灣50(0050)今年累積報酬10.5%、富邦台50(006208)9.8%;反觀元大高股息(0056)全年報酬4.3%、00878為-1.7%、00919則是-2.3%。
阿愷表示,市值型的ETF中台積電佔比將近6成,台積電自千元以下反彈到1200元,帶動股價回升;而高股息ETF中幾乎沒有台積電,許多成分股以金融為主,走勢偏防守,股價回升速度較慢。
很多人問:要不要把高股息換成市值型?
阿愷說,要先釐清自己投資的目的:追求價差的人,市值型ETF在多頭行情下,通常爆發力更強;但等到行情反轉時,跌幅也可能比高股息更急;但如果是追求配息的投資人,高股息ETF漲幅有限,但能持續提供現金流,對需要現金流的人來說是一種可預期的資金來源。
因此,投資人應該回頭問自己:你買進ETF的初衷是什麼?
‧若重點是配息,股價偏低時,不妨檢視是否符合自己加碼的規劃。
‧若當初是為了價差,那麼要不要轉向市值型,就得重新檢視風險承受度。
‧定期定額要不要繼續扣款?要不要出清?答案沒有標準解,完全取決於投資目的。
他認為,沒有哪一檔ETF是絕對正解,只有「適不適合你」,真正需要釐清的,不是市場聲音,而是自己的投資定位。
向來認定自己需求以現金流為主的阿愷,目前手上已經存有182張00919和40張00878,以及158張金融股,先前阿愷曾經提過今年希望把00919湊齊到200張,但近期他改變想法,想要把手上備妥的資金轉進00878,主要是因為「填息率」。
根據統計,從去年第1季到今年第2季,00878在6季當中僅今年首季未填息,填息率83.3%;而00919在6季當中有3次未填息、3次填息,成功率50%。
阿愷表示,目前手上的資金約可以買20幾張00878,他一點也不急,希望跌到「1字頭」再進場。(新聞來源:旺得富理財網 王郁惠)
※免責聲明:本文獲得「阿愷存股」授權,文中所提之個股、ETF內容,並非任何投資建議與參考,請審慎判斷評估風險,自負盈虧。
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