2025 年台灣超額儲蓄預估將再創歷史新高，民間資金動能充沛，掀起新一波資產配置潮。不過，相較以往資金大量湧入房地產市場，近期觀察顯示，更多資金正轉向 ETF 與投資型保單，反映投資人對彈性配置與長期報酬的重視日益提高。
在這波資金結構轉變下，證券龍頭元大集團持續深化投資型保單布局，再次由元大人壽攜手元大投信合作推出的「元元致富」投資型保單，結合保障與資產管理兩大功能，並導入全新投資帳戶，提供符合時勢與趨勢的理財選擇。此次雙方再度合作，發揮雙品牌整合優勢，不僅強化元大集團於壽險與投資市場的雙重布局，更呼應現代投資人對於多元配置、長期累積與風險分散的高度重視。
這並非元大首度將壽險與投信資源整合於同一商品中。根據公開資料，雙方過去合作推出的「ESG 永續成長帳戶」，截至 2025 年 6 月 30 日為止，三年累積報酬達 23.99%，兩年報酬亦達 17.91%。即便面對近年市場震盪，仍展現穩健成長的中長期表現，為此次元大的投資型保單建立良好基礎。
面對高齡化、少子化與退休保障壓力持續升溫的當下，傳統儲蓄已無法完全滿足個人財務管理需求。投資型保單作為結合保障與理財功能的「雙效工具」，透過定期定額、長期滾存與專業操盤，有效幫助投資人建立穩健且具成長潛力的資產配置策略。
在資產配置邁向專業化、多元化的趨勢下，元大集團推出的「元元致富」投資型保單，不僅是結合壽險保障與財務規劃的創新工具，更體現元大集團在投資領域的深厚實力。從過往帳戶績效可見，元大的投資型保單績效良好，未來在專業團隊持續運作下，可望為投資人帶來更具前景的長期資產成長機會，成為兼顧保障與理財效益的理想選擇。
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